Credit memo
Ett credit memo (även kallat kreditakt eller kredit-pm) är ett beslutsunderlag som upprättas när en långivare ska bedöma ett lån eller en kredit av något slag.
Några av datakällorna som finns tillgängliga till plattformen
Kom igång
Ett credit memo (även kallat kreditakt eller kredit-pm) är ett beslutsunderlag som upprättas när en långivare ska bedöma ett lån eller en kredit av något slag. Det kan t.ex. handla om leasing, företagslån, företagslån eller en leasingaffär. Många gånger görs ett credit memo i en vanlig ordbehandlare och fylls i av säljaren. Den brukar bestå av ett tjugotal sidor med information. Innehållet består av bolagsdata och kontaktinformation, men även finansiell data och listor med styrelsepersoner och verkliga huvudmän. Det går att kalla credit memos för en liten "Due Diligence".
Ofta behöver credit memot även inkludera bakgrundskoll på de bolagsmän som är involverade i bolaget för att se så de inte har något straffregister som kan påverka förtroendet i en kreditbedömning. Det kan även hända att Finansinspektionen granskar godkända kreditutgivningar efteråt, och då krävs det att långivaren kan motivera och visa dokumentation kring att bedömningen utförts på ett korrekt sätt.
När ett företag automatiserar hantering av sina credit memos beräknas de spara in 35 % av tiden som säljare och handläggare lägger på att samla information. Främst beror det på att inhämtning av all data och information sker automatiserat och standardiserat, vilket gör att tid inte behöver slösas på att logga in i olika system. Riskerna med datamässig förvrängning i samband med att att klippa och klistra in information eliminieras också samtidigt som spårbarhet och dokumentation blir en hygienfaktor.
Inom verksamheten måste även samarbetsprocesser finnas för godkännande och dokumentation av beslut som tagits. Ofta innehåller de system för att skicka ut agendor inför kreditkommittémöten där beslut kring kreditunderlagen ska tas. Under mötet dokumenteras eventuella kommentarer och hur respektive deltagare har röstat. Efter mötet ska kreditkommitténs ordförande skicka ut ett protokoll där deltagare, beaktade affärer och beslut finns med.
Kom igång snabbt och enkelt
Med Krebit får du en tydlig översikt och hantering av dina kreditprocesser. Vår plattform hjälper dig att skapa och organisera kredit-pm snabbt och effektivt, vilket underlättar beslutsfattandet och förbättrar din kreditprocess. Upptäck hur Krebit kan optimera din hantering av kreditakter idag.
Due diligence används för att se till att ett potentiellt förvärv är finansiellt sunt och att det inte finns några juridiska eller ekonomiska hinder för att genomföra det.
När du investerar i ett annat företag vill du försäkra dig om att det inte kommer att gå omkull innan du satsar dina pengar. Det är där due diligence kommer in i bilden.
När du ansöker om ett lån eller en kredit måste du lämna information om din ekonomiska bakgrund och din affärsplan så att långivaren kan avgöra om de ska finansiera ditt projekt eller inte.
När du granskar ett annat företags bokslut vill du försäkra dig om att det är korrekt och grundligt så att du kan fatta ett välgrundat beslut om huruvida det är värt att investera i det eller inte.
Kom igång snabbt och enkelt
Krebit använder AI för att skapa nya mallar baserat på dina befintliga Word- eller PDF-dokument. Plattformen gör det snabbt och enkelt att hantera dokument och du kan logga in smidigt med Single Sign-On (SSO). Upptäck hur Krebit kan förenkla och förbättra din dokumenthantering.
Nu åker vi
Ta steget mot en effektivare framtid med Krebit. Skapa ett konto idag eller kontakta vårt säljteam för att komma igång. Låt oss hjälpa dig att optimera din verksamhet redan nu!